NOTAIRE :
Sécuriser les décisions patrimoniales au-delà de l'acte
Le rôle du notaire ne s'arrête pas à la signature.
Mais le porter seul devient de plus en plus risqué.
Les notaires sont confrontés à une double réalité.
D'un côté
- une responsabilité juridique forte
- une crédibilité intacte auprès des clients
- une place centrale dans les moments clés de leur vie patrimoniale
De l'autre
- une dépendance historique à l'immobilier
- des cycles économiques de plus en plus heurtés
- une difficulté structurelle à diversifier leur activité sans sortir de leur rôle, ni de leur cadre réglementaire
Mercuria accompagne les notaires qui veulent sécuriser les décisions patrimoniales de leurs clients, tout en renforçant la solidité et la valeur de leur étude.
Quand la question n'est pas "faire plus d'actes",
mais "éviter que l'acte soit isolé de la décision globale"
Donation, démembrement, transmission d’entreprise, pacte Dutreil, succession.
Le notaire intervient sur des moments patrimoniaux majeurs. Mais trop souvent, l’acte est traité sans vision globale suffisante.
Après la signature, les questions arrivent :
“Et maintenant, je fais quoi avec les liquidités ?” “Est-ce que cette décision était vraiment optimale ?”
Faute de cadre :
Le notaire reste volontairement prudent, renvoie parfois vers la banque, ou évite d’entrer sur un terrain qu’il ne maîtrise pas opérationnellement.
Le risque n’est pas juridique.
Il est relationnel et patrimonial.
Un notaire reste le chef d'orchestre du juridique
Le notaire sécurise l’acte, garantit la conformité et engage sa responsabilité.
Mercuria part d’un principe clair : le notaire reste le chef d’orchestre des décisions juridiques.
Mais certaines décisions nécessitent des projections financières, une pédagogie répétée, un accompagnement dans le temps et une mise en œuvre concrète après l’acte.
Ce n’est pas le rôle du notaire de gérer cela seul.
LE RÔLE DE MERCURIA
Mercuria n’est ni un cabinet de CGP, ni un apporteur d’affaires.
Je ne propose : aucune commission, aucune captation de clientèle, aucune dépendance économique.
Proposer un audit global
Le notaire propose à ses clients un audit patrimonial global, porte et facture la partie juridique et immobilière.
Mandater un expert
Il mandate un CGP sélectionné par Mercuria pour l'analyse financière pure.
Sécuriser la cohérence
Mercuria sécurise la cohérence entre l'acte notarié et la stratégie patrimoniale globale.
Concrètement :
- le notaire reste l'interlocuteur central
- il mandate un CGP Mercuria sur la partie financière
- le CGP intervient en tiers de confiance
- les préconisations sont cohérentes avec l'acte
- la mise en œuvre est accompagnée dans le temps
Les rôles sont clairs. Les responsabilités sont respectées. La décision est sécurisée.
Quand l'acte devient une étape, pas une fin
Il ne “se débrouille pas” après la signature. Il comprend ce qui a été fait, pourquoi cela a été fait, et comment la décision s’inscrit dans sa trajectoire globale.
Reprend la pédagogie en amont et en aval, accompagne les arbitrages et gère la mise en œuvre financière.
Voit les décisions s’exécuter plus rapidement, génère naturellement des actes complémentaires, renforce sa réputation de conseil global et fidélise sa clientèle sur le long terme.
Ce à quoi Mercuria ne se substitue pas
Je ne remplace :
- ni le rôle juridique du notaire
- ni sa relation client
- ni son indépendance
Je ne propose pas :
- d’ingénierie concurrente
- de remise en cause a posteriori des actes
- de discours commercial déconnecté de la réalité juridique
Mercuria structure la coordination, sans jamais brouiller les périmètres.
À qui cette approche ne s'adresse pas
Mercuria n’est pas adaptée aux notaires qui :
- pensent pouvoir tout porter seuls
- refusent toute coordination
- ou ne souhaitent pas faire évoluer leur pratique
Elle s’adresse à ceux qui acceptent que :
- la complexité patrimoniale a augmenté
- les attentes clients ont changé
- que la qualité du conseil passe par la coopération.
Ce modèle demande de l’engagement, nécessite une structuration minimale, et suppose une volonté réelle de mieux servir vos clients.